今年以来，忻州分行将个人理财产品作为增收创效的重点产品，加大营销推广力度，采取网点日常宣传与重点客户推荐相结合的措施，大力推广个人理财产品。
一、确立目标客户。充分运用系统，及时了解私人银行客户，中高端客户资金变化，做好客户的产品配置，做好理财产品到期兑付资金承接工作。结合私人银行拓户活动，发展目标客户，了解客户需求，向客户推介我行私人银行产品，迅速为客户做好资产配置，提高客户留存率，继续紧抓产品配置，引导各行提高中长期产品的配置率，通过产品稳定客户。建立储蓄存款监测机制，及时掌握大额资金的动向，监测资金流向。
二、强化业务宣传。充分发挥网点营销推广主阵地作用，做到理财产品网点宣传日常化，每日滚动宣传，在全部营业网点摆放产品宣传架，将理财产品的发行信息及时传导给客户。客户经理，柜员积极向客户推荐宣传理财产品，提高了我行理财产品在客户心中的知名度。同时将宣传扩展到网络和微信银行平台，大力宣传我行个人理财产品。
三、强化激励机制。为充分调动营销积极性，在营销活动中，在上级行设置的励标准基础上，另行设立理财产品营销专项励，建立台帐，专人记载，严格按照“谁营销、谁受益”的以绩定效原则，确保营销激励调动员工积极性作用的发挥。在全行形成行长、分管行长、网点负责人、客户经理、一般员工人人争相营销理财产品的良好氛围。